Настоящая Политика противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML), и идентификации клиентов (KYC) описывает, как TrustVCC предотвращает использование Сервиса для отмывания средств, финансирования терроризма и иной противоправной деятельности, а также какие проверки мы вправе проводить.
Мы привержены недопущению использования Сервиса для легализации доходов, полученных преступным путём, или финансирования противоправной деятельности и действуем в соответствии с применимыми стандартами противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Настоящая Политика распространяется на всех пользователей Сервиса и на все пополнения баланса, выпуски карт, переводы средств и связанные с ними операции, совершаемые через Сервис.
Мы применяем риск-ориентированный подход, концентрируя проверки и контроль на операциях с повышенным уровнем риска с учётом таких факторов, как размер и частота транзакций, их характер и иные признаки возможного злоупотребления.
Сервис в базовом режиме доступен с минимальными учётными данными, однако прохождение верификации личности (KYC) становится обязательным при достижении суммарного объёма пополнений в 5000 USD. Кроме того, мы вправе запросить дополнительную верификацию при крупных, нетипичных или повышенно рискованных операциях либо когда этого требуют юридические обязательства. До предоставления удовлетворительной верификации мы вправе отказать в проведении операции.
Пополнение Баланса выполняется в USDT в сети TRON (TRC-20). Мы вправе запрашивать сведения об источнике средств, а также отклонять, задерживать или возвращать транзакции, если источник не может быть обоснованно установлен либо операция выглядит несовместимой с законным использованием Сервиса.
Мы отслеживаем признаки подозрительного поведения, включая дробление сумм (структурирование), нетипичные паттерны операций и транзакции, связанные с высокорискованными или подсанкционными лицами, и ведём журналы соответствующей активности для обеспечения такого мониторинга.
Сервисом не могут пользоваться лица и организации, включённые в применимые санкционные списки или которым оказание подобных услуг иным образом запрещено. Мы вправе проводить соответствующую проверку и отказывать в обслуживании.
Использование Сервиса для отмывания средств, содействия мошенничеству или сокрытия происхождения активов строго запрещено и влечёт отказ в обслуживании, а в надлежащих случаях — направление сведений в компетентные органы.
При выявлении нарушения настоящей Политики либо признаков мошенничества или иной противоправной деятельности мы вправе задерживать, отклонять или отменять операции, замораживать или ограничивать карту или баланс, а также приостанавливать или закрывать соответствующий аккаунт. В частности, вывод средств с Баланса на внешний USDT-адрес выполняется по итогам ручной модерации.
Мы храним записи, относящиеся к аккаунтам и операциям, в течение срока, требуемого применимым законодательством, и сотрудничаем с компетентными органами в рамках их законных запросов.
Вопросы по настоящей Политике можно направлять на [email protected] или в Telegram: @trustvcc.